最好的加密貨幣質押平臺推薦

傳統上，加密貨幣市場一直專注於為人們提供買賣數字資產的場所，但是經過多年的發展，許多市場現在推出旨在幫助人們獲得額外收益的獎勵計劃。

這些程式在細節上各不相同。有些平臺吸引使用者質押自己的加密貨幣，用來幫助驗證底層區塊鏈網路上的交易，然後給使用者提供一定的獎勵。另一些平臺提供貸款計劃，人們可以將資產託管在平臺上來賺取利息。

在選擇交易所進行質押或獎勵時，需要考慮的因素包括獲得獎勵的比率、支付獎勵的頻率、將你的資產從計劃中撤出的難易程度，以及符合條件的加密貨幣的數量。另外還得研究交易所服務的關鍵功能，例如客戶服務、網站質量、移動應用程式評級等等。

不要忘記中心化交易有其自身的風險。如果公司遭遇違規或財務崩潰，例如2022年秋季發生在FTX上的那樣，將加密貨幣交由第三方保管可能會使你遭受損失。另一種需要更多專業知識的選擇是從你自己的加密錢包進行質押，而無需任何第三方為你做這件事。

怎樣選擇最好的質押平臺

市場上有很多可用的加密貨幣質押平臺，包括集中式和非託管式。研究質押平臺時需要考慮的一些因素包括：

• 支援的加密貨幣：在談到質押時，大多數投資者都會想到以太坊，但除此之外，還有大量加密貨幣可供質押 —— 即使是不使用PoS機制的加密貨幣也可以使用第三方服務或DeFi協議進行質押，而且許多冷門加密貨幣通常能夠提供更高的投資回報
• 回報率：與傳統金融提供商的利率不同，質押的年利率可以達到兩位甚至三位數。但高利率通常伴隨著風險，因此在投資前請自行研究
• 風險：Celsius和BlockFi等知名收益平臺在2022年倒閉，許多投資者仍然在等待資金解凍。很難知道哪些平臺最安全，但一般來說，堅持使用具有保險的大型中心化平臺或具有透明儲備證明的平臺是更安全選擇。或者，你可以使用非託管質押平臺，唯一需要信任的人是你自己
• 託管：託管（集中式）和非託管（分散式）質押平臺各有優缺點，在決定哪個平臺最適合你之前，請仔細考慮每種平臺的優勢和風險
• 易用性：如果你不熟悉加密貨幣，有些質押平臺（尤其是非託管DeFi平臺）可能會令人生畏。幸運的是，領先的中心化交易所為新手提供簡單的一鍵式質押解決方案，幫助你在技術知識很少的情況下獲得被動收入
• 受限國家：對於中心化質押平臺，你需要檢查平臺是否在你居住的國家/地區提供質押產品。特別是對於美國投資者來說，最近，美國證券交易委員會迫使許多交易所撤回了質押產品

1	Nexo：最好的加密貨幣質押和獎勵平臺

收益來源：借貸

Nexo在主要加密貨幣上提供具有競爭力的價格，風險管理處於行業領先水平，並具有完整的兌換功能，非常適合初學者和高階使用者。很多借貸平臺的回報會隨著時間的推移而波動，有時每天都會波動，但Nexo的利率相對穩定。使用網站上的收益率計算器，你可以輕鬆估算自己的回報。

另一個突出特點是其風險管理實踐。超額抵押貸款意味著借款人必須存入比借款更多的資金，這可以確保貸方承擔的風險最小。如果發生駭客攻擊、資產盜竊或私鑰丟失，貸款人還可以享受Nexo的保險政策。Nexo使用分層忠誠度結構，為了獲得更高的回報和餘額限制，貸方必須在投資組合中持有一定比例的NEXO代幣，這也會產生收益。

交易所提供多種賺錢產品，其中包括質押。對於希望質押以太坊的人，Nexo提供ETH智慧質押。與其他以太坊流動性質押解決方案一樣，Nexo允許使用者質押ETH並獲得NETH（Nexo Staked Ethereum）作為回報，並賺取每天以NETH支付的質押獎勵 —— 而不是等待質押獎勵可以提取。

智慧質押提供4%~12%的複利APY回報率，你每天都會收到信用卡或儲蓄錢包的獎勵。除此之外，在Nexo上進行ETH智慧質押所需的最低存款僅為$10，這遠低於直接質押所需的32 ETH。你也可以使用自己的NETH代幣，在Nexo上借入現金或穩定幣進行再投資，或者，只是簡單地在錢包中賺取利息。

除了智慧質押，投資者還可以使用Nexo Earn賺取30多種加密貨幣的利息。利率根據市場情況和你的忠誠度級別而有所不同，白金會員的利率高達36%。然而，對美國投資者的一個警告是，在2022年，Nexo宣佈將逐步停止為美國投資者提供的所有服務 —— 從賺息產品開始。

2	幣安（Binance）：靈活的質押期限

收益來源：鏈上質押、DeFi質押

幣安支援100多種加密貨幣的質押，併為某些代幣提供極具吸引力的利率。質押持續時間從7天到120天不等，並且需要一定的最低代幣餘額才能開始賺錢。質押期限因代幣而異，幣安可以酌情決定是否售罄。如果你選擇在鎖定期結束前取出資金，你的資產將退還至幣安現貨賬戶，提前贖回將導致從你的初始投資中扣除應計的APR。

DeFi質押也受到支援。這是幣安透過代理，將客戶資產質押在鏈上收益池中的過程。DeFi質押的工作方式與其傳統質押服務類似，但是，幣安聲稱：他們不會對因專案鏈上合約安全問題而造成的任何損失承擔責任。DeFi質押產品既有靈活選項，也有固定選項。截至目前，幣安公佈這些產品的預估年利率在0.05%~6%之間。

他們還為一系列代幣提供簡單賺幣產品 —— 一種具有靈活和鎖定期限的質押解決方案，其中許多產品都是本金保護的。幣安表示，本金保護意味著你存入的代幣將連同以相同型別代幣支付的收益一起返還給你。目前，簡單賺幣產品的預估年利率在0.67%~37.9%之間。

此外，幣安還提供高收益的簡單賺幣和雙重投資產品，但本金不受保護，你應該始終了解所涉及的風險。最後，還有自動投資功能，定期將預定金額投資到加密貨幣中，並自動釋出每日收益。許多希望投資者可能會發現幣安具有吸引力，這要歸功於可用的投資和賺幣產品的範圍，以及最安全、最值得信賴的交易所之一。

最近，幣安面臨美國監管機構的審查，質押產品和穩定幣BUSD成為美國證券交易委員會（SEC）的重點關注物件。一位官員在Voyager Digital破產聽證會上聲稱Binance US在經營一家未註冊的證券交易所，幣安的穩定幣發行人也收到了美國證券交易委員會的韋爾斯通知，將BUSD標記為未註冊證券。

3	Crypto.com：最好的質押經紀商

收益來源：鏈下質押

Crypto.com提供20多種流行加密貨幣的質押利率，靈活的鎖定期限，再加上易於使用的應用程式，使其成為最好的加密貨幣質押經紀商之一。質押期限包括1個月、3個月，以及其他靈活的選項。獎勵以你投入的相同貨幣進行支付，每7天轉移到你的加密錢包中。

獎勵是根據分層忠誠度結構計算的，你必須投入一定數量的原生代幣CRO才能獲得最高利率。可供質押的加密貨幣包括以太幣、泰達幣、Cardano等最受歡迎的資產，以及Celer Network、Elrond、Pax Dollar等相對冷門的專案。基於代幣、金額、規則、CRO鎖定等因素，利率可能存在很大差異。

鎖定CRO的投資者可以獲得更優惠的利率，同樣，投資者質押的時間越長，利率通常就越好。此外，Crypto.com還為私人會員提供專享福利，其中包括額外的2% PA，以CRO代幣形式分配。目前，質押產品的預估PA費率為1%~12.5% —— 這取決於期限、CRO鎖定，以及是否私人會員。

與其他的大型中心化質押平臺一樣，Crypto.com是一個不錯的選擇，可靠且值得信賴。對於美國投資者來說，這家交易所還沒有面臨監管機構的審查，以後可能會出現這種情況。美國投資者應注意，如果你在Crypto.com上的質押和其他賺幣產品獲得超過$600獎勵，則會收到1099-MISC表單。

4	Kraken：最好的鏈上質押平臺

收益來源：鏈上質押、借貸

與許多其他質押平臺的不同之處在於，Kraken主要支援鏈上質押來產生收益。鏈上質押利用區塊鏈的權益證明（PoS）共識機制，鎖定符合條件的加密貨幣、節點運營商幫助保護網路，並在生成新區塊時獲得獎勵。與貸款或DeFi等其他產生收益的產品相比，這大大降低了交易對手風險。

截至目前，Kraken支援16種加密貨幣的鏈上質押，並提供高達20%的回報率。Kraken於2013年推出，是最古老的加密貨幣交易所之一，非常注重資料安全性和法律合規性。投資者只需點選一下按鈕，就可以進行加密貨幣質押，並且通常會消除可能存在的任何限制（例如最低質押金額要求）。

與許多其他中心化質押提供商一樣，Kraken提供靈活和固定期限的質押，保稅質押產品通常擁有更高的預估回報。質押獎勵率因可用性而異，Kraken公佈的預估年利率在1%~24%之間，具體取決於代幣和質押期限。然而，Kraken已經結束向美國客戶提供的加密質押即服務，並向SEC支付罰款。

5	Gate.io：最豐富的資產和收益選擇

收益來源：多種

Gate.io提供豐富的賺錢產品和資產範圍，一些熱門的賺錢產品包括：

• HODL和賺取：訂閱礦池需要將你的加密貨幣鎖定7~14天。儘管年化利率通常很高（有時超過100%），但礦池的可用性有限，而且很快就會售罄
• 單一資產金庫：將你的加密貨幣借給借款人，並獲得一定比例的獎勵。單一資產金庫支援數百種代幣，每日收益率超過50%的情況並不少見
• 雙幣流動性挖礦：Gate.io提供數百個貨幣對的流動性挖礦。中心化交易所流動資金池的工作方式與DeFi交易所大致相同。流動性挖礦存在無常損失的風險，在計算利率時應該仔細考慮這一點 —— 更高的回報率等同於更高的無常損失機會

Gate.io還提供雲挖礦、雙幣產品、跟單交易等功能。

6	Aave：最好的DeFi借貸平臺

收益來源：借貸

Aave讓使用者在保持簡單的同時充分利用去中心化金融。借貸平臺允許使用者將加密貨幣存入Aave流動性協議，這些資產以加密貸款的形式借給借款人，借款人支付穩定或可變利率，Aave保留一定比例的收入，其餘部分則以演算法決定的利率支付給貸方。

與其他DeFi平臺的不同之處在於，Aave不支援流動資金池，而是支援單一資產借貸。開發團隊使用名為抵押貸款的過程來做到這一點。為了獲得借款，你必須首先提供一種資產作為抵押品。然而，如果達到清算閾值，你的資產將被出售並返還給貸方。整個過程由智慧合約保護，以確保貸方永遠不會賠錢。

7

Coinbase

與其他交易所相比，Coinbase允許質押的加密貨幣相當有限。有資格獲得質押獎勵的資產會定期更新，可用的利率也是如此。Coinbase建議投資者可以賺取1%~6.12%的年化收益，具體取決於持有的加密貨幣。你可以在Coinbase賬戶中確切看到自己獲得了多少獎勵，以及當前應用的獎勵率。

使用Coinbase的主要吸引力之一在於，你將獲得領先加密貨幣交易所的安全性。這不僅為你的加密貨幣提供出色的安全實踐，而且易於使用的平臺使新手投資者更容易進行鏈上投資。除此之外，與投資者可能必須在特定期限內鎖定資產的直接質押不同，在大多數情況下，Coinbase Earn允許投資者在任何時候退出。

要提醒美國投資者，如果你使用Coinbase Earn進行質押，並獲得超過$600的獎勵，則會收到1099-MISC表單。除此之外，Coinbase最近還收到了美國證券交易委員會（SEC）的威爾斯通知，聲稱質押產品構成未註冊證券。隨後執行長發推文表示：他們在法律上是正確的，對事實充滿信心。

8

KuCoin

KuCoin提供大量的質押產品選擇，平臺中包含額外的賺幣產品型別。最受歡迎的加密貨幣包括Conflux、Avalanche、Divi、Moonriver、Flow、Band Protocol、KuCoin Token、Polygon、Polkadot、Cardano等等。靈活質押產品提供的利率會定期更新，目前在2.37%~34.07%之間。

另外還有各種其他收益產品，包括儲蓄、雙重投資，以及為新使用者提供的促銷活動 —— 其中許多產品標榜更高的利率。對於比特幣持有者，固定雙重投資產品的年利率為156.7%，靈活儲蓄產品的年利率為0.26%。然而，雙重投資產品不承諾保本，投資者應該始終進行自己的研究。

由於可用的山寨幣和促銷優惠種類繁多，以及平臺上的各種賺錢產品，KuCoin可能會吸引一些投資者。不過，KuCoin尚未在美國獲得許可，因為他們不執行在法規範圍內運營所需的KYC流程。當然，這並不意味著美國使用者不能使用 —— 仍然可以在沒有KYC的情況下使用有限的產品。

9

Cake DeFi

到目前為止，Cake DeFi已經吸引了全球超過100萬名投資者，持有超過10億美元的客戶資產，並累計支付了超過4億美元的獎勵。儘管公司名稱可能會讓人產生遐想，但事實上，Cake DeFi是一箇中心化平臺，旨在幫助投資者更輕鬆地獲得DeFi產品。

在質押方面，Cake DeFi僅提供四種加密貨幣的選擇，包括ETH、MATIC、DASH、DFI。費率可能會發生變化，目前的年利率在4.6%~12.31%之間，獎勵每12小時支付一次。與許多其他的中心化質押解決方案不同，Cake DeFi允許投資者加入完全透明的節點池來賺取質押獎勵，作為權益證明共識機制的一部分。

另外還有很多其他的投資機會，包括年利率高達10%的賺幣產品、年利率高達17.75%的流動性挖礦、加密貸款、收益金庫等等。許多投資者會發現Cake DeFi是一個有吸引力的選擇，透過易於使用的平臺嘗試各種可用的DeFi投資。對於美國投資者而言，由於監管問題，目前無法使用Cake DeFi。

10

Lido

Lido是一個去中心化的流動性質押平臺，也是同類產品中的首批先行者之一，目前仍然很受歡迎。雖然這一切都始於以太坊，但你現在可以在Lido質押以下代幣：ETH、MATIC、SOL。質押方式非常簡單，選擇要質押的加密貨幣，連線你的錢包，然後選擇要質押的數量。一旦你質押自己的加密貨幣，則會收到代幣作為回報。

然後，你可以在其他DeFi協議上使用這些代幣。無論是在Curve上提供流動性，將其用作質押品並在Aave上貸款，還是存入代幣，並在Yearn Finance上賺取收益。本質上，Lido讓你獲得非託管質押的回報，而不必面臨失去流動性的負面影響。這個平臺仍然是一個熱門選擇，尤其是那些不想糾結於集中式交易所，以及面臨各種監管要求的人。

當然，任何加密投資都有風險。使用Lido協議也是如此，尤其是stETH/stSOL/stMATIC代幣的價格風險。由於這些資產與其他加密資產的價值掛鉤，因此在非常動盪的市場條件下脫鉤的風險很小。除此之外，使用智慧合約還存在技術和安全風險，一些駭客之前將其用於其他DeFi協議，儘管Lido沒有遇到過這類攻擊。

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