最好的美國外匯交易平臺推薦

外匯交易是指一種貨幣與另一種貨幣進行兌換，每週5天、每天24小時連續執行，這個高度流動的市場將全球投資者無縫連線起來，例如，澳大利亞公民可以透過美國經紀商以英鎊（GBP）或歐元（EUR）進行交易。

這個行業的分散性和全球性也帶來巨大風險，使其成為欺詐的理想目標。投機性交易的增長導致中介機構越來越多，其中包括從事欺詐、金融違規、過高收費，以及透過不良行為獲利的經紀商和銀行。為了預防這些問題，監管機構扮演著重要角色，在選擇外匯經紀商時，最重要的考慮標準是監管許可證。

然而，監管法規實施並不是一個簡單的過程，全球外匯市場的規模如此龐大，並沒有一個統一的標準框架能夠適用所的司法轄區。例如，美國外匯經紀商受到商品期貨交易委員會（CFTC）和全國期貨協會（NFA）的監管，這些獨機構強制執行嚴格的規則。如果你是美國公民，監管法規還會影響你選擇非美經紀商的資格，除非他們已經在NFA中註冊。

1	Interactive Brokers

監管機構
交易平臺	專有平臺
最大槓桿	1:40
最低存款	$0
存款方式	電匯、ACH轉賬、支票、直接存款、線上賬單支付、BPAY

盈透證券為有興趣追蹤全球經濟趨勢的客戶提供豐富工具，並且致力於連線到全球所有的電子交易所，讓你可以全天候交易世界各地的股票、期權和期貨。最近，他們開發出影響力儀表盤，幫助客戶將個人價值與投資組合保持一致，並推出額外的ESG研究和工具，以尋求國際投資機會。

直到最近，盈透證券才開始簡化註冊流程，你必須對許多表格進行電子簽名，才能使賬戶正常啟用，但大多數功能在賬戶開設後即可立即使用。你無需存款即可申請開設賬戶，但如果在開戶後的90天內沒有存入資金，賬戶將被關閉。設定完成後，桌面客戶端是使IBKR工具更容易訪問和查詢的重要一步。

關於盈透證券的一切都以交易者工作站（TWS）為中心，這是一個功能強大的桌面平臺，提供廣泛的可定製性。其中具有一個名為For You的列表，包含指向常用工具的連結。軟體外觀類似於電子表格，但內建的Mosaic介面更加漂亮，可以讓你安排各種工具來形成工作區，也可以從預定義的介面中進行選擇。

訂單執行引擎隨時瞭解市場狀況的變化，重新路由你的全部或部分訂單，以實現最佳執行、最優價格，並最大程度地提高任何可能的回扣。訂單路由演算法尋求快速執行，並且可以訪問隱藏的機構訂單流（暗池）來執行大宗交易。對於多邊期權訂單，路由器會尋找執行點差的最佳位置，或者客戶可以選擇路由以獲得回扣。

2

FOREX.com

監管機構
交易平臺	MT4、MT5、專有平臺
最大槓桿	1:400
最低存款	$100
存款方式	信用卡、電匯、銀聯

嘉盛（FOREX.com）是GAIN Capital Holdings Inc（紐約證券交易所程式碼：GCAP）旗下的經紀品牌，提供行業領先的線上交易解決方案。截至目前，這家集團在多個國家和地區開展經紀業務，並獲得包括美國、英國、加拿大、日本、澳大利亞在內的多個主要監管中心的許可。

在高度發達的基礎設施上，嘉盛開發了自己的交易平臺，使客戶能夠參與世界上最受歡迎的金融市場：超過80種貨幣對、以美元/澳元/歐元/英鎊計價的比特幣和以太坊，點差固定，並且保證金較低，基於上述這些優勢，在FOREX.com上進行加密貨幣和差價合約交易是一個令人滿意的過程，而且無需建立虛擬錢包。

這是一家在美國成立和註冊的公司，受到嚴格的金融監管和法律要求，在資金安全方面絕對值得信賴。但是，由於全球業務的存在，以及在世界各地金融中心的廣泛運營，集團的不同實體將會遵守世界範圍內的各種監管法規。主要的交易平臺有三種，一種是由嘉盛設計的專有平臺，另兩種是流行的行業軟體MT4和MT5。

佣金和費用因賬戶型別而異，在計算主要貨幣對（例如歐元/美元）的總體交易成本時，嘉盛的定價計劃可以與主要的競爭對手（包括盛寶銀行、FxPro、IG等）相媲美。對於高交易量客戶，嘉盛提供六種定價等級的高階賬戶計劃，第一等級的歐元/美元點差為1.2，針對餘額不低於$25000的交易者。隨著月度交易量的增加，點差會進一步減少。

3	Trading.com

監管機構
交易平臺	MT5
最大槓桿	1:50
最低存款	$50
存款方式	電匯、ACH轉賬

與其他成熟的交易對手相比，Trading.com是一個相對較新的品牌，但憑藉多元化的市場、豐富的交易平臺、低廉的交易成本等優勢，近年來逐漸成為最好的外匯經紀商之一。在這裡，你可以交易超過60種貨幣對，並利用行業領先的槓桿來擴大自己的頭寸，同時透過超低點差來享受具有成本效益的交易執行。

作為致力於提供優質交易體驗的延伸，Trading.com只提供一種賬戶型別。大多數經紀商提供多種賬戶選項，以滿足不同交易者的需求。但是，各種賬戶型別很容易混淆，並且可能會出現關於可以訪問哪些內容，以及不能訪問哪些內容的不確定性。Trading.com賬戶是一體化外匯交易體驗的終極套餐，包含讓你輕鬆交易的所有功能和工具。

會員區、新聞和研究、先進的交易工具和學習中心 —— 所有這些都在一個簡潔易用的門戶中。你可以為賬戶注資、規劃交易策略、分析市場並發現機會。Trading.com提供創新的MT5交易平臺，這是MT4的繼承者。兩者用途廣泛，都在金融市場中得到廣泛認可。不過，MT5擁有更廣泛的特性和功能，適合尋求更強大技術的交易者。

綜合研究材料為你提供寶貴的市場見解，這包括有關當前市場動態事件的每日更新、新聞和分析。使用交易訊號，你可以根據最新的市場資料發現潛在的貨幣對走勢，投資者情緒工具可以幫助你衡量市場情緒，技術摘要可以讓你瞭解貨幣對在多個時間範圍內的基本趨勢，所有這些工具都可以幫助你做出更明智的決策。

4

OANDA

監管機構
交易平臺	MT4、專有平臺
最大槓桿	1:100
最低存款	$1
存款方式	信用卡、電匯、Skrill、Neteller

1996年，Michael Stumm博士和Richard Olsen博士於共同創立了OANDA，其使命是向所有人提供基於網際網路的外匯交易和貨幣資訊服務。這家經紀商的總部位於紐約，在其運營的每個市場都提供標準賬戶，但高階產品因地區而異。在美國，活躍交易者可以獲得精英賬戶資格，並隨著每月交易量的增長而獲得漸進折扣。

所有客戶都可以使用廣泛的產品，包括跨多種資產類別的差價合約和點差交易，以及外匯、指數、金屬、商品和債券。經紀商根據客戶所在地區提供不同程度的賬戶保護。例如，OANDA Europe公司提供ESMA規定的負餘額保護，OANDA Asia Pacific Pte.公司提供有保證的止損訂單，但美國客戶是例外，沒有任何此類保護。

OANDA透過向客戶提供的點差產生收入，這是經紀行業的常態。其點差結構非常簡單，由兩種定價選項組成：僅點差和定價+佣金。前者透過交叉買賣價差的客戶交易產生收入，而後者在原始價差的基礎上增加$3.5/手的基本佣金，OANDA宣傳使用自動化引擎來密切關注全球定價，但點差仍然受到市場波動和流動性的影響。

儘管監管記錄令人印象深刻，但在違約情況下，每個賬戶的保護程度是有限的，並且可能會根據你的賬戶持有地點而有所不同。OANDA可能不太重視安全性，但他們採取了必要措施來保護平臺和客戶資料的安全。這家公司提供安全的交易環境並遵守法規，但沒有做出進一步的努力。交易者可以使用雙重身份驗證，以及移動應用程式的生物識別進行登入。

5

IG

監管機構
交易平臺	MT4、專有平臺
最大槓桿	1:200
最低存款	$450
存款方式	信用卡、電匯、轉數快

憑藉簡潔直觀的線上交易平臺、廣泛的可交易市場、多樣化的金融工具套件、第三方軟體整合，以及行業領先的研究和教育材料，IG成為世界領先的線上經紀商之一。作為一家提供金融服務超過50年的上市公司，IG擁有卓越的客戶服務聲譽和良好的監管合規記錄，使其成為初學者和經驗豐富交易者的絕佳選擇。

經紀商為所有客戶提供90多種貨幣對、全面的研究工具、先進的交易平臺、準確的即時資料，投資品種主要集中於現貨交易，另外還有大量製作精良的教育資料。顯然，教育是IG的重點，他們提供各種有用資源，幫助新客戶更好地瞭解金融市場，並透過免費的模擬賬戶、線上教程、教育影片、即時講座、網路研討會等渠道不斷提升交易技能。

這家經紀商缺乏跟單/社交/複製交易平臺，對於不希望自主決策的投資者來說，可能有點令人擔憂。幸運的是，客戶支援團隊非常樂於助人，你可以透過電話與他們聯絡，也可以透過電子郵件進行諮詢。在我們的電話測試過程中，客服團隊的響應速度很快，並且總能提供有用的解決方案。

6

Nadex

監管機構
交易平臺	專有交易平臺
最大槓桿	1:50
最低存款	$250
存款方式	信用卡、電匯、加密貨幣、匯票或支票、ACH轉賬

多德·弗蘭克法案（Dodd-Frank Act）出臺之後，Nadex成為2011年逃離美國的完美典範，但在2018年，他們又重返美國並實施大量改革。交易成本非常低廉，教育材料全面而豐富，並且經紀商受到全面監管。他們不收取佣金，取而代之的是，每份合約收取$1的固定費用，其他手續費包括國內和國際每筆交易$25，沒有賬戶閒置費。

Nadex把教育放在最前沿，提供各種培訓材料，幫助客戶瞭解如何探索和獲取他們所追求的資產。總體而言，經紀商強調投資者必須瞭解某些資產類別構成的風險，以及如何適當地制定交易策略。例如，學習中心有5個免費課程，每個課程都針對不同的主題，包括理解Nadex、二元期權和交易策略。

在客戶支援方面，Nadex擁有一支經驗豐富的團隊，你可以在美國東部時間週一至週四07:00~20:00與專家聯絡，或者，現有客戶可以透過電話和郵件在週日15:00至週五17:00聯絡技術支援。官方網站上列出了一個電話號碼，但沒有即時聊天，你也無法直接在網站上找到快速解答。

7

tastyfx

監管機構
交易平臺	MT4、專有平臺
最大槓桿	1:200
最低存款	$450
存款方式	信用卡、電匯、轉數快

tastyfx是IG的最新品牌，提供專為美國外匯交易者設計的體驗。名稱和標誌發生了變化，但核心業務保持不變；IG的現有美國客戶在登入tastyfx賬戶時將體驗到無縫過渡。儘管一些功能（例如IG學院）尚未在tastyfx全面亮相，但這個重新命名的分支機構提供相同的平臺體驗、定價結構、監管支援和市場研究。

美國客戶將享受持有IG經紀賬戶帶來的所有好處，同時對整體交易體驗的改變最小。值得注意的是，期貨、期權和衍生品在tastytrade平臺上是分開的，這是一個單獨的賬戶和網站。tastytrade平臺專為衍生品而設計，tastyfx則針對外匯交易進行了最佳化。對於想要交易相關資產類別的交易者來說，這是一個較小的障礙。

任何外匯交易者，包括新手和經驗豐富的剝頭皮交易者，都可以在tastyfx中找到自己喜歡的東西。交易執行良好，工具強大，點差比大多數產品更好。然而，真正使其與眾不同的是，精心設計的平臺操作起來非常簡單易用，大多數交易者可以在10分鐘內建立賬戶，並進行0.01手~1000手的交易，而且不會注意到執行速度有任何差異。

美國的外匯交易環境

美國的外匯交易與世界上其他地方都不相同，通常，外匯經紀商必須遵守更嚴格的金融法規。

• 歐洲監管環境相對簡單，經紀商向歐洲監管機構申請許可證，從而可以接受整個歐盟的投資者。本質上，受英國金融行為監管局（FCA）監管的經紀商可以與來自愛爾蘭、德國、保加利亞、義大利等成員國的客戶進行交易
• 美國外匯市場並不那麼靈活，擁有歐盟許可證的經紀商不能接受美國客戶，在美國有關當局（NFA）註冊的經紀商必須遵守更嚴格的法規，並且面臨比其他任何地方更嚴厲的處罰

多德·弗蘭克法案與消費者保護

為什麼要施加更嚴厲的處罰？

目前，美國外匯環境的性質是針對2007~2010年金融危機嚴峻影響的回應。在大量投資者蒙受經紀商和金融機構的巨大損失後，奧巴馬在2010年7月簽署了著名的多德·弗蘭克華爾街改革和消費者保護法案，以改進之前的監管不足，並透過提高透明度，來提升經紀商的工作水平和金融責任。

在這之後，很多經紀商和散戶投資者因驚慌失措而逃離美國，留下完全不同的外匯環境。到目前為止，與世界上的其他地方相比，在美國開展業務的外匯經紀商越來越少 —— 主要是由於多德·弗蘭克法案所致。

值得注意的是，在2018年，美國國會和特朗普通過了一項法案，撤回多德·弗蘭克的很大一部分，他們認為這損害了不應該歸咎於金融危機的中小型銀行。同年，包括Nadex在內的外匯經紀商重返美國，這可能並非巧合。

CFTC和NFA的作用

美國商品期貨交易委員會（CFTC）和美國全國期貨協會（NFA）負責執行多德·弗蘭克法案，並規範美國外匯市場。前者相當於外匯市場的老大，為了在美國經營，外匯經紀商必須首先在CFTC註冊。

CFTC的任務是阻止市場中發生欺詐活動，並防止任何形式的市場操縱和金融舞弊，以維持誠實透明的金融環境。任何違反規定的經紀商都會被採取直接行動（包括重罰和制裁等措施），以防止進一步損害客戶。

NFA是CFTC的分支機構，提供監管計劃以維護外匯市場的完整性，在美國開展業務的經紀商必須向NFA註冊。NFA致力於維護公平透明、合乎道德的商業條例，以規範參與美國金融業的個人和公司。

兩家機構共同合作，按照特定法規來管理成員公司的行為。此外，他們還就出現的任何投資糾紛擔任法官和陪審團。

美國外匯市場法規

在NFA註冊的外匯經紀商必須遵守一些限制，同時還得滿足許多要求。

1. 資本要求

經紀商的資本要求是美國與其他國家最大的差異之一，根據NFA的監管法規，美國註冊經紀商必須維持至少$2000萬的最低資本，以維持客戶頭寸而避免宣佈破產。鑑於此，任何負債超過$1000萬的經紀商都必須擁有5%的真實資本。

相比之下，擁有大量外匯經紀商的塞普勒斯所需資金要少得多，大約$42000~$1000000不等。自從加入歐盟以來，塞普勒斯一直都是最受外匯經紀商青睞的選擇，他們能夠按照比大多數其他歐盟國家（更不用說美國）更寬鬆的法規開展外匯交易業務。

2. 槓桿限制

與其他的司法管轄區相比，擁有高槓杆率的美國外匯經紀商數量很少。投資者經常尋找能夠提供高槓杆的經紀商，以期獲得更高的利潤，這正是外匯交易行業如此成功的一個重要原因 —— 不需要大量啟動資金即可進行交易。然而，槓桿是一把雙刃劍，較高的槓桿率也可能導致較高的損失。

與英國相似，美國的經紀商受到最大槓桿率限制，對大多數主要貨幣對使用1:50槓桿。

3. 不允許對沖

在進行外匯交易時，投資者可以使用一些策略來獲得更好的潛在結果。套期保值（也稱為對沖）就是其中之一，有助於最大程度地減少潛在損失。例如，當你的EUR/USD賣單表現不如預期時，則可以下單買入EUR/USD。

然而，無論套期保值提供哪種保護，美國投資者都無法使用。監管機構認為，由於高昂的費用和交易成本，對沖對於零售客戶可能是非常不利的。

4. 需要CFTC註冊

正如前文所述，外匯經紀商必須在美國商品期貨交易委員會（CFTC）註冊並受美國全國期貨協會（NFA）監管。一旦審批透過，經紀商將獲得唯一的註冊許可證號碼。

所有註冊許可證都會顯示在CFTC的線上資料庫中，這個資料庫可以公開訪問，在選擇美國外匯經紀商之前，你可以檢查他們是否在這裡受到監管。

5. 資金安全

最後一點也很重要，NFA努力確保投資者不會損失賬戶存款。所有註冊經紀商都必須將自有資金和客戶存款放在獨立的銀行賬戶中，這意味著如果出現任何問題，經紀商將無法使用客戶的資金來進行運作。

經紀商通常會在網站上列出這一點，以證明自己是值得信賴的。

常見問題解答

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