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繁體你可能已經意識到，加密貨幣和區塊鏈技術正在經歷著令人難以置信的未來。與此同時，一些加密貨幣投資者已經賺到鉅額資金。無論哪種方式，在構建自己的投資組合時，瞭解各種加密貨幣投資所涉及的風險至關重要。
對於任何資產而言，投資組合的構成取決於你的個人風險偏好。你是否希望將一些現金長期投資於穩定資產，隨著時間的推移可能會產生穩定的回報？或者，你正在尋求儘可能快的回報，並且不介意承擔損失部分資金的風險？考慮到區塊鏈投資的高波動性，你的風險承受能力可能相當高。然而，在加密貨幣領域，資產的波動性和風險水平差異很大。
在這篇文章中，我們將加密貨幣市場分為五類，從最安全的資產開始，一直到風險最高的資產：
- 穩定幣
- 比特幣（BTC）
- 山寨幣
- 迷因幣
- 首次代幣發行（ICO）
從總體上看，加密貨幣尚且處於起步階段，任何對未來價格走勢的預測都是極其投機的。不過，如果使用一些標準，我們仍然能夠根據各種資產的風險進行有效的排名。
1. 穩定幣
穩定幣是風險最小的一種加密貨幣，其價值與黃金、法定貨幣等其他資產掛鉤，主要示例包括：
- 泰達幣（USDT）
- USD Coin（USDC）
- PAX Gold（PAXG）
顧名思義，USDT
同樣，PAXG
將加密貨幣的價值與另一種標的資產掛鉤的好處是，在持有數字資產的同時，你仍然可以規避加密市場的總體波動。美元和黃金的波動性通常比加密貨幣（例如比特幣）更小，因此區塊鏈資產更加穩定，故而被稱為穩定幣。然而，這種穩定性的代價是，你不太可能在穩定幣頭寸上看到任何顯著的回報，較低的風險伴隨著較低的回報。
許多投資者在加密貨幣投資組合中持有某種形式的穩定幣，用來提供流動性，以便快速執行未來的購買需求，而無需使用美元、歐元、英鎊等標準法定貨幣進行存款。此外，如果你希望將利潤再投資，以穩定幣的形式獲利可以避免將加密貨幣轉換為法定貨幣所涉及的一些費用。
持有穩定幣的另一個原因是，與傳統銀行賬戶中的美元相比，質押穩定幣可以獲得更高的逐年獎勵。
2. 比特幣（BTC）
作為加密貨幣的先驅，比特幣獲得了廣泛的認可。如果你只熟悉一種加密貨幣，則很可能就是比特幣。一直以來，比特幣佔據加密貨幣總市值的很大一部分，通常超過一半。憑藉在加密貨幣領域的獨特性質和主導地位，很多人認為比特幣擁有發展成為世界儲備貨幣的潛力。
在加密貨幣生態系統中，比特幣被認為是相對安全的資產。2024
事實上，主流觀點認為，整個加密貨幣市場週期是由大約每四年發生一次的比特幣減半引發的，最近的兩次減半分別發生在
3. 山寨幣
山寨幣實際上是指除比特幣之外的任何其他加密貨幣，包括市值龐大的以太坊，以及最近和即將推出的專案，其中許多專案都以以太坊區塊鏈為基礎。
與穩定幣和比特幣相比，這類資產的波動性更大。然而，波動性的增加意味著盈利的潛力更大，但這也意味著虧損的潛力更大。對於很多加密貨幣投資者來說，山寨幣交易是一項非常受歡迎的活動。例如，從
山寨幣的市值較低，但採用率高於比特幣，因此價格上漲的潛力更大。當然，由於尚未成熟，山寨幣是一種持有風險更高的資產，也存在更大的下跌潛力。
現實情況是，加密資產的市值越小，風險就越大。雖然你有機會在較小的代幣上獲得多倍收益，但代幣更有可能出現價值暴跌，從而對你的投資組合造成負面影響。許多投資者尋求透過山寨幣賺取更多利潤，然而，如前所述，選擇的山寨幣以及投資組合的比例將歸結為你的個人風險偏好。
4. 其他（迷因幣和
有些頂級山寨幣取得了令人印象深刻的收益，但對於某些投資者來說，這還不夠。事實上，一些最有利可圖的策略涉及對所謂的迷因幣進行投資，甚至在代幣進入市場之前（透過稱為首次代幣發行）就開始購買。
迷因幣
迷因幣是山寨幣的一種，不同之處在於它們沒有真正的用例。之所以有價值，只是因為有影響力的人的推廣和迷因文化的普及，其價格、市值和交易量通常波動很大。
繼比特幣之後，第二知名的加密貨幣是狗狗幣（DOGE）。最初是一個笑話，誕生於流行的
我們今天看到的許多加密貨幣（例如以太坊、瑞波幣等）都有現實世界的用例，但狗狗幣沒有，其價值上漲完全是炒作的結果。除了狗狗幣之外，柴犬幣（SHIB）也為早期投資者帶來鉅額利潤，並且可用於投機的迷因幣數量與日俱增。
這種對社會情緒的依賴，沒有基本的用例或強大的代幣經濟學，使得迷因幣是一場冒險的賭博，在最壞情況下，則是一種浪費金錢的感性方式。然而，作為投資者，我們無法忽視這種加密貨幣無與倫比的上漲潛力。
首次代幣發行（ICO）
首次代幣發行（ICO）相當於股票市場中的首次公開募股（IPO）。在代幣上市之前，通過出售總供應量的一部分，開發人員可以籌集資金以協助專案的開發和推進。在某些情況下，他們能夠籌集到的資金可能是巨大的。以太坊於
從投資角度來看，ICO
更重要的是，個人設立
加密貨幣投資組合配置
如果你的風險偏好水平較低，則可能希望對
當然，你可能希望採取一種涉及對上述所有類別進行投資的策略。然而，你的風險偏好會影響分配給每個類別的比例。
加密投資組合的示例
一種可能的加密貨幣投資組合分配佈局可能如下所示：
- 25% 比特幣
- 25% 以太坊
- 35% 山寨幣
- 15% USDC
這是我們製作的一個示例投資組合，15%
我們還將投資組合的
其餘
這些山寨幣的市值相對較低，因此我們只持有
上述投資組合只是一個虛構的例子，說明我們可能如何分配自己的加密貨幣頭寸，並從中瞭解到大致的思維過程。我們的投資組合可以被認為是相當分散的，並且符合自己的風險偏好。最重要的是，在投資上述任何代幣之前，我們都已經獨自進行研究。
總結
投資加密貨幣不僅僅是投資組合的配置，例如，長期持有者可能很想研究諸如質押之類的方法。事實上，你儲存加密貨幣頭寸的位置本身就是一個話題。你可能希望在交易所中保留一些加密貨幣以進行快速交易（儘管存在安全風險），同時將大部分頭寸保留在安全的硬體錢包中。
這篇文章為你提供所需的基本資訊，幫助你考慮如何看待自己的加密貨幣投資組合，以及你自己的風險偏好。通過了解不同加密貨幣的風險水平，你可以隨時做好準備，以應對加密市場的高波動性。歸根結底，獨自研究是無可替代的，儘管向經驗豐富的人士學習非常不錯，但只有你自己的建議值得采納。
常見問題解答
- 在加密貨幣投資組合中，比特幣應該佔多大比例？
這取決於投資者的個人風險偏好，比特幣被認為是風險最小的加密貨幣，持有最廣泛，下行波動性最小。傳統投資公司的普遍共識是，總投資組合的1%~10% 應該是比特幣。 - 怎樣追蹤加密貨幣投資組合？
有許多出色的跟蹤工具可用，例如CoinStats，直接連結到你的所有交易所和錢包賬戶，跟蹤投資組合表現以及交易和損益等資訊，從而使加密貨幣投資變得更容易。